【国内比特币交易有哪些限制】交易中可能遇到的限制详解，包含金额、地区及流程要求

最近，不少朋友都在和小编讨论比特币交易的事儿。他们说，比特币价格波动大，好像有不少赚钱的机会，可又不太清楚在国内交易比特币到底有哪些限制，这让他们很是纠结，不知道该怎么办才好。今天，小编就来和大家好好聊聊这个话题，希望能帮到大家，一起往下看吧！

一、政策层面的限制

我国对虚拟货币的监管政策一直是非常明确且严格的。早在 2013 年 12 月，央行等五部委就联合发布了《关于防范比特币风险的通知》，明确指出比特币不是由货币当局发行的，不具有法偿性与强制性等货币属性，它不是真正意义上的货币，只是一种虚拟商品，不能作为货币在市场上流通使用。到了 2021 年 9 月，央行等十部门再次发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，进一步强调了虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。
那这些政策规定意味着什么呢？打个比方，就好比在现实生活中，人民币是大家都认可、可以正常使用的货币，能用来买东西、付房租等等。但比特币却不能像人民币这样在市场上随意流通，你不能拿着比特币去超市买瓶水，或者去商场买件衣服。而且，如果你想在国内开展与比特币相关的业务，比如开设一个比特币交易平台，为他人提供比特币交易的服务，或者进行法定货币与比特币的兑换业务，这些都是不被允许的，属于非法金融活动，一旦被发现，是要承担法律责任的。

二、交易金额的限制

在国内，由于比特币交易相关业务属于非法金融活动，并没有正规、合法的渠道来进行比特币交易，也就不存在官方规定的交易金额限制。但如果有人非要通过一些私下、不正规的途径去交易比特币，那可就存在很大的风险了。
从资金安全的角度来看，私下交易比特币，没有任何监管机构来保障交易的公平性和资金的安全性。比如，你和一个陌生人在网上约定好，你用 5 万元人民币购买对方一定数量的比特币。当你把钱转给对方后，对方可能会直接消失，不把比特币给你，那你这 5 万元就打了水漂，而且由于交易本身不合法，你很难通过正常的法律途径去追回这笔钱。另外，私下交易比特币还可能会涉及到洗钱等违法犯罪活动。因为比特币的交易具有一定的匿名性，不法分子可能会利用这一点，通过比特币交易来清洗非法所得资金。一旦你的交易账户被牵涉到这类违法活动中，你的账户可能会被冻结，不仅资金无法正常使用，还可能会给自己带来法律麻烦。

三、地区限制

从政策上来说，在我国境内，任何地区都不允许开展合法的比特币交易相关业务。不管是在北京、上海这样的一线城市，还是在一些二三线城市甚至更小的城镇，只要是在中国的领土范围内，都受到相关政策的约束，都不允许设立比特币交易平台，也不允许金融机构和支付机构为比特币交易提供服务。
之前，有些朋友可能会想，既然国内不让交易，那我能不能通过一些境外的比特币交易平台来进行交易呢？答案是否定的。根据相关规定，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。哪怕这些平台的服务器在国外，但是只要它们向国内的居民提供比特币等虚拟货币的交易服务，就是不被允许的。这是因为，这些境外平台往往不受我国法律的监管，交易过程中存在很多不确定性和风险，比如平台可能会出现跑路、数据泄露等问题，投资者的权益很难得到保障。

四、交易流程的限制（理论上合法合规的流程本不存在，但假设探讨）

假设在一个合法合规的环境下（仅为假设，实际国内不允许），比特币交易可能会有这样的流程：首先，你需要在一个合法的比特币交易平台上注册账号，这个过程中，平台会要求你提供真实的身份信息，进行实名认证，比如提供身份证号码、联系方式等，以确保你的身份真实可靠，同时也是为了遵守反洗钱等相关法律法规。之后，你需要在平台上绑定你的银行账户或者其他合法的支付方式，以便进行资金的充值和提现。
在进行交易时，你需要在平台上选择你想要交易的比特币数量和价格，然后提交交易订单。平台会根据市场情况和其他交易者的订单，来进行交易撮合。当交易成功后，比特币会被转到你的平台账户中，相应的资金也会从你的支付账户中扣除。
然而，在国内，由于比特币交易相关业务是非法的，根本不存在这样合法合规的交易平台和流程。如果有人声称可以提供这样的交易服务，那很可能是个骗局，大家一定要提高警惕，不要上当受骗。

五、对比特币交易限制的总结与建议

从上面我们可以看出，在国内进行比特币交易，无论是在政策层面、交易金额方面，还是地区和交易流程上，都面临着诸多限制。政策上完全禁止相关业务，交易金额在私下交易中没有保障且风险巨大，任何地区都不允许合法开展比特币交易，也不存在合法合规的交易流程。
对于那些想要参与比特币交易的朋友，小编真心建议大家要谨慎再谨慎。比特币交易的风险实在是太大了，不仅不受法律保护，还可能会让你遭受巨大的财产损失，甚至陷入法律纠纷。在投资领域，有很多合法、受监管的投资产品可供选择，比如股票、基金、债券等等，这些投资产品在安全性和透明度上都要远远高于比特币交易。所以，大家一定要理性投资，不要被比特币可能带来的高收益假象所迷惑，要充分认识到其中的风险，保护好自己的财产安全。