警惕！在中国比特币交易的法律风险，了解比特币是否违法

一、比特币交易，到底违不违法？

• 问：在中国，个人买卖比特币算不算违法？
  
• 答：严格来说，个人单纯持有比特币不违法，但要是进行交易兑换，就踩红线了。2013 年五部委就发过通知，说比特币不是货币，不能用于流通，买卖它的行为不受法律保护。到了 2021 年，监管更严了，明确要求任何平台都不能提供比特币交易服务，所以现在想正规交易，根本没渠道。
  
• 问：那有人私下用微信、支付宝转账交易，这总没人管吧？
  
• 答：千万别这么想。私下交易看似隐蔽，其实风险极大。因为这种交易不受法律保护，对方收了钱不给币，或者给了币不转钱，你都没法通过法律途径维权。而且，这种行为还可能被认定为 “非法金融活动”，钱被冻结都是有可能的。
  

二、比特币交易的法律风险，主要有哪些？

1. 资金安全没保障：所有比特币交易平台在国内都是非法的，哪天平台跑路了，你的钱就打水漂了，报警都很难追回来。
2. 可能涉及洗钱：比特币交易匿名性强，很容易被不法分子利用。要是你不小心参与了涉及黑钱的交易，就算不知情，也可能被牵连调查。
3. 面临行政处罚：要是被查到频繁进行比特币交易，尤其是大额交易，可能会被有关部门约谈，甚至罚款，钱也可能被没收。

三、合法与非法的界限，一张表格看明白

四、要是已经参与过交易，该怎么办？

• 问：之前在平台买过比特币，现在平台封了，币取不出来，该怎么处理？
  
• 答：这种情况只能认栽吗？也不是。先保留好所有交易记录，然后向有关部门举报这个平台，虽然钱不一定能回来，但能避免更多人被骗。记住，以后千万别再碰任何虚拟货币交易了。
  
• 问：朋友让我帮忙转账，说给我好处费，后来才知道是比特币交易的钱，我这算违法吗？
  
• 答：这种情况得看你是不是真的不知情。要是确实不知道，赶紧停止帮忙，把情况跟朋友说清楚，最好保留证据证明自己不知情。但要是明知是比特币交易的钱还帮忙转，就可能涉嫌违法了。
  

五、给大家的几点实在建议

1. 别信 “比特币能暴富” 的鬼话，这东西价格波动太大，普通人进去就是被割韭菜的命。
2. 看到有人推荐比特币交易平台，直接拉黑，这些人要么是骗子，要么是平台的托。
3. 要是手里有比特币，别想着怎么卖高价，能合法处理掉就赶紧处理，落袋为安才是真的。
4. 多看看国家发布的金融监管政策，别被那些歪门邪道的东西迷惑了。