中国虚拟币交易是否合法，一文为你揭秘

在当下这个数字化的时代，虚拟货币可谓是赚足了眼球，像比特币、以太币等，时不时就会成为人们热议的话题。不过呢，很多朋友心里都有个疑问，那就是中国虚拟币交易是否合法呢？今天咱就来好好唠唠这个事儿，帮大家把这个疑惑彻底解开。

啥是虚拟货币呢？

咱得先搞清楚啥是虚拟货币。虚拟货币啊，简单来说，它是一种基于区块链技术的加密资产，产生于 2008 年国际金融危机之后，目的是想提供一种全新的价值储藏方式和证明机制。它可不是由中央银行或者公共权威机构发行的，也不一定跟法定货币挂钩，但有些个人或者法人会接受它，用它来做支付手段，进行电子化转移、储藏或者交易。比如说比特币，它没有一个实际的形态，就是一段代码，存在于网络之中。不过大家要注意啦，我国的 “数字人民币” 和虚拟货币可有着本质区别，数字人民币是基于国家信用、由央行发行的法定数字货币。

中国对虚拟货币交易的态度是啥样的？

这就得看看相关政策了。早在 2013 年 12 月，央行就发布了《关于防范比特币风险的通知》，这里面明确说了，虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不具有和货币等同的法律地位，不能也不应该作为货币在市场上流通使用，虚拟货币交易业务也被全面禁止了。到了 2017 年 9 月，央行等七部门又发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，规定虚拟货币之间的兑换、中介和定价服务等，都属于非法金融业务，境外交易所通过互联网向境内提供服务，也一律被禁止。2021 年，人民银行等十部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，再次强调比特币、以太币、泰达币等虚拟货币，均不具有与法定货币等同的法律地位，不能作为货币在市场上流通。虚拟货币兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供撮合服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务全部属于非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔；境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。从这些政策能看出来，在咱们国家，虚拟货币交易相关业务活动是不被允许的，是违法的。

为啥中国不认可虚拟货币交易呢？

这背后的原因可不少。一方面，虚拟货币交易炒作活动特别容易扰乱经济金融秩序。它的价格波动那叫一个大，没有什么有效的监管，很容易被一些人操纵，导致市场混乱。另一方面，它还容易滋生各种违法犯罪活动，像洗钱、非法集资、诈骗、传销等等。比如说，有些不法分子会打着虚拟货币投资的幌子，吸引大家投钱，实际上就是在搞非法集资，最后让很多人血本无归。再比如说，虚拟货币交易的匿名性和跨境性，让它很容易被用于洗钱，给监管带来了极大的困难。所以啊，为了维护经济金融秩序，保护人民群众的财产安全，国家才对虚拟货币交易持否定态度。

那参与虚拟货币投资交易有啥法律风险呢？

根据规定，任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，要是违背公序良俗，相关民事法律行为就是无效的，由此引发的损失得自己承担；要是涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全，那就会被相关部门依法查处。简单来讲，如果你参与了虚拟货币投资交易，结果亏了钱，想通过法律途径要回来，那可能是不行的，因为这种交易本身就不合法。要是你的行为还涉及到更严重的违法犯罪，那可就要面临法律的制裁了。

有人可能会问，那现在还有人在进行虚拟货币交易吗？

实际上，虽然国家明确禁止了，可还是有一些人顶风作案。就拿 2025 年 7 月 16 日上海浦东新区人民法院公布的一起案件来说，杨某、徐某等人通过操作国内空壳公司账户，为不特定客户海外账户提供稳定币，进而实现资金的跨境转账获取收益，三年来参与非法买卖外汇的金额高达 65 亿元。还有一些人，通过各种隐蔽的方式，在境外的虚拟货币交易平台上进行交易。但是大家要清楚，这些行为都是违法的，一旦被发现，就会受到法律的严惩。

那对于涉案虚拟货币，国家是怎么处置的呢？

以前，因为虚拟货币没有央行等管理部门作为控制中心，具有去中心性，交易者利用私钥、公钥、钱包地址完成交易，区块链地址与真实身份脱钩，具有匿名性，交易还能在全球范围内进行，且虚拟货币交易平台大多在境外，扣押虚拟货币往往需要境外交易平台配合，具有跨境性，导致传统查封、扣押、冻结手段不太好使，司法追踪难、扣押难。而且内地没有合法评估机构和处置平台，涉案虚拟货币存在价值认定难、处置变现难等问题。不过现在，也有了一些探索。比如说，北京市公安局法制总队与北京产权交易所探索出一种新的涉案虚拟货币处置合作机制。先由北京市的公安机关将涉案虚拟货币实物委托给北交所处置；北交所接受委托后，选定第三方对涉案虚拟货币进行检测、接收、移交等操作，并通过香港合规持牌交易所公开变现出售，将虚拟货币处置变现为法定货币；最后，在履行国家外管局审批后，将变现资金结汇后转入公安机关专户。这种模式被称为 “北京模式” ，已经在实际案件中得到应用。

个人观点和建议

在我看来，虚拟货币交易的风险实在是太大了，大家还是要远离为好。虽然它可能看起来有一些诱惑，比如说有人宣传能赚大钱啥的，但实际上背后隐藏着巨大的危机。咱们投资，还是要选择合法、正规、风险相对可控的渠道。不要被那些看似美好的虚拟货币交易前景所迷惑，一旦陷入其中，很可能就会给自己带来经济损失，甚至惹上法律麻烦。希望大家都能保持理性，谨慎对待投资，守护好自己的钱包。