plustoken到底合不合规？从案例看风险，看完就明白怎么应对

你是不是也曾被朋友拉进一个群，里面热火朝天地讨论着一种叫 plustoken 的神奇玩意儿，说把数字货币存进去，啥都不用干，每个月就能收获超高利息，收益稳稳当当，让人心动不已？但在心动之余，你是不是也在心底犯嘀咕，这 plustoken 到底合不合规呢？别着急，今天就和大家好好唠唠，看完保证你心里有数，还知道遇到这类情况该怎么应对。

一、plustoken 的运作模式大起底

plustoken 打着区块链技术和数字货币的旗号，宣称能提供数字货币增值服务。它号称把比特币、以太坊等主流数字货币存进平台，就能享受 6% 到 18% 的月收益，这收益高得简直超乎想象。但天下哪有这么好赚的钱呢？
据了解，它设置了各种让人眼花缭乱的规则。你得通过上线推荐，缴纳价值 500 美元以上的数字货币，才能成为会员。成为会员后，就会得到平台自创的 “Plus” 币。然后，它依据你发展下线的数量和投入资金的多少，将会员分成会员、大户、大咖、大神、创世五个等级，等级越高，奖励和返利就越多。这拉人头的模式，是不是感觉似曾相识？对，这和传销的套路如出一辙。
那它和正规的数字货币理财平台相比，差别在哪呢？正规的数字货币理财，背后有专业团队运作，有清晰合理的盈利模式，还受相关机构监管。而 plustoken 呢，没有任何实际的经营活动，所谓的高收益，不过是拿新会员的钱去支付老会员的返利，是典型的 “庞氏骗局”。

二、从实际案例看 plustoken 的风险

案例一：小龙，苏州的一名保安，经朋友介绍接触到 plustoken。起初，他抱着试试看的心态，把打工攒下的 2 万多块钱投了进去。没想到，投资第一天，账户金额就开始上涨。为了验证平台赚钱的真实性，他几天后卖出账户中上涨的 Plus 币，居然真的挣到了钱。尝到甜头的小龙，被利益冲昏了头脑，一口气办了四张信用卡，套现 20 多万元全部投了进去。可后来，平台突然无法提现，推荐他的朋友也失联了，小龙这才意识到自己上当受骗。
案例二：兰州的王先生，经商多年，本以为自己有着丰富的社会经验，不会轻易被骗。但在朋友的极力推荐下，他还是没能抵住诱惑，先后投入近 360 万元。为了获取更高收益，他在短短三个月内发展了十几个亲戚朋友加入。可当平台突然崩盘，王先生不仅自己的全部身家打了水漂，还连累了亲朋好友，内心懊悔不已。
通过这些案例，我们可以看到，plustoken 带来的风险巨大。一旦平台崩盘，投资者往往血本无归，还可能像王先生那样，给身边的人也带来巨大损失。而且，由于其交易涉及数字货币，资金流向复杂，想要追回损失非常困难。不过话说回来，也有部分投资者幸运地在平台崩盘前提现，但这种情况少之又少，大多数人还是难逃被 “割韭菜” 的命运。

三、plustoken 合规性分析

从法律层面来看，plustoken 完全不符合规定。它以高收益为诱饵，通过拉人头的方式发展会员，形成金字塔式的层级关系，以新会员的资金支付老会员的返利，这些行为都符合传销犯罪的特征。
2019 年初，江苏盐城公安机关就发现 plustoken 涉嫌利用虚拟币交易平台搞传销犯罪，并成立专案组展开调查。随着调查的深入，发现这个团伙组织架构复杂，人员层级众多，资金流转混乱。最终，在 2019 年 6 月，在公安部的协调组织下，专案组民警奔赴多个国家和地区，将潜逃境外的 27 名主要犯罪嫌疑人抓获。后续又在 2020 年 3 月，公安部部署全国公安机关行动，将 82 名骨干成员抓获。
但这里有个知识盲区，虽然能确定 plustoken 是传销组织，但在数字货币交易这一新兴领域，对于如何精准界定其违法所得，以及如何高效追赃挽损，具体机制待进一步研究。相关法律法规在面对这类新型犯罪时，还存在一些不完善的地方，这也给打击此类犯罪带来了一定的难度。

四、遇到类似情况该怎么应对

如果你已经参与了 plustoken 投资，发现情况不对，首先要做的就是保留好所有证据，包括充值记录、交易记录、和客服或推荐人的聊天记录等等。这些证据在后续可能对挽回损失起到关键作用。
然后，要尽快向当地公安机关报案。有些人可能因为上线是熟人，或者觉得报案也没用，就选择不报案。但实际上，报案的人越多，警方掌握的线索就越全面，对案件的侦破和资金的追回就越有利。不要因为一时的犹豫，错过最佳的维权时机。
另外，调整好自己的心态也非常重要。钱被骗了，肯定会难受、懊恼，但一直沉浸在这种负面情绪中，影响自己的生活和工作，就得不偿失了。要把这次经历当作一次教训，以后在投资时，一定要保持清醒的头脑，多留个心眼。
还有，千万要提醒身边的人，别再掉进类似的陷阱里。把自己的亲身经历告诉他们，让他们了解这类骗局的套路和危害，避免更多人遭受损失。

五、对比其他类似平台，plustoken 的特点与风险程度

为了让大家更直观地了解 plustoken 的风险程度，我们来对比一下其他类似平台。

平台名称	收益承诺	拉人头模式	资金去向透明度	风险程度
plustoken	6% - 18% 月收益	层级复杂，五级会员制，靠拉人头升级拿奖励	不透明，资金被用于返利和个人挥霍	极高
平台 A	3% - 5% 月收益	有拉人头奖励，但层级相对简单	部分公开，有资金托管迹象	较高
平台 B	稳定 1% 月收益	基本无拉人头模式，靠理财项目盈利	相对透明，受第三方监管	较低

从这个对比表格可以看出，plustoken 的收益承诺过高，拉人头模式复杂且奖励丰厚，资金去向极不透明，这些特点都使得它的风险程度远远高于其他平台。