在中国，买卖比特币真的犯法吗？

摘要

嘿，朋友们！😲 你是不是也经常在新闻里看到“比特币”这个词，一边听说有人靠它发了财，另一边又看到国家好像不允许这玩意儿？心里肯定犯嘀咕：这比特币到底能不能碰啊？碰了会不会违法甚至犯罪呢？今天，咱们就用...

嘿，朋友们！😲 你是不是也经常在新闻里看到“比特币”这个词，一边听说有人靠它发了财，另一边又看到国家好像不允许这玩意儿？心里肯定犯嘀咕：这比特币到底能不能碰啊？碰了会不会违法甚至犯罪呢？今天，咱们就用大白话，把这事儿彻底唠明白！

💡 先弄懂基础：比特币在法律眼里是个啥？

首先，咱们得搞清楚一个最基本的问题：在我们国家的法律体系里，比特币到底被看作什么？这点特别关键！

根据中国人民银行等部委早在2013年发布的《关于防范比特币风险的通知》，比特币被明确界定为一种 “特定的虚拟商品” 。这就好比说你收藏的一张稀有的游戏王卡牌，或者一个限量版的游戏皮肤，法律上认为它是一种虚拟财产。

但是，注意了哦！官方文件也同时强调，比特币“不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用” 。简单说就是，国家不承认它是像人民币那样的“钱”，你不能拿它直接当钱去超市买东西，金融机构也不能开展和比特币相关的业务。

所以，第一个结论来了：单纯地持有比特币，就像你持有某个游戏账号一样，目前在我国并不违法。但如果你想把它当成真正的钱来花，或者想让它享受和货币一样的待遇，那可就踩到红线了。

🚫 重点来了！哪些比特币行为是明确违法的？

好了，知道了比特币是“虚拟商品”后，咱们来聊聊大家最关心的部分——到底干什么会犯法？这可不仅仅是“行”或“不行”那么简单，里面门道不少。

根据近年来一系列的政策法规，特别是2021年9月中国人民银行等十部委发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，下面这几类活动可是被明确定性为 “非法金融活动” 的：

搞虚拟货币的兑换业务：比如你开个网站或APP，让人家用人民币买卖比特币，做中介赚差价，这不行。
作为中央对手方买卖虚拟货币：简单说就是扮演像证券交易所那样的角色，为买卖双方提供撮合交易的服务，这也不允许。
为虚拟货币交易提供信息中介或定价服务：比如搞个平台专门发布比特币价格指数，或者为交易双方提供咨询和牵线搭桥，同样属于违规。
代币发行融资（ICO）：自己发行新的虚拟货币来向公众募集资金，这个性质更严重，很可能涉嫌非法集资甚至金融诈骗。
涉及虚拟货币的衍生品交易：比如搞比特币的期货、期权交易，这些通通不被允许。

看到没？核心打击的对象是那些把比特币及相关活动当成一门生意、一个行业来经营的行为。因为这些活动会扰乱正常的金融秩序，而且很容易滋生其他犯罪。

⚖️ 玩比特币，可能踩中的刑事法律雷区

如果你觉得上面说的“非法金融活动”离自己有点远，心想“我就是自己买点放着，或者小打小闹地交易一下，总没事吧？”嗯…事情没那么简单。一旦和比特币沾上边，确实有可能在不知不觉中触犯刑法，这可不是闹着玩的！

根据中国裁判文书网的数据，涉及比特币的刑事案件中，盗窃罪占比过半。这很好理解，偷别人的比特币和偷别人的虚拟财产一样，可能构成盗窃罪。

但更危险的是下面这些情况，很容易让你摊上大事：

诈骗罪/集资诈骗罪：这是最常见的雷区！比如，你搞一个传销盘或者资金盘，用“高收益投资比特币”当诱饵，吸引别人投钱，结果钱到手了你跑路了。或者，你虚构一个根本不存在的比特币矿场项目，向公众募资。这些行为铁定构成诈骗类犯罪。
非法吸收公众存款罪：如果你未经批准，通过公开宣传，向不特定的人群吸收资金，承诺用于比特币投资并返还高额利息，也可能构成此罪。
洗钱罪：这可是个重罪！如果你明知一笔钱是毒品、贪污等犯罪得来的黑钱，还帮助对方通过买卖比特币的方式来转移、隐匿，使其看起来像合法收入，那你就构成了洗钱罪。最近英国那个轰动一时的480亿比特币洗钱大案，主犯就是在国内犯了事，然后试图用比特币把巨额赃款转移到国外的。
非法经营罪：如果你把兑换比特币做成了主业，规模比较大，造成了严重扰乱市场秩序的后果，也不能排除按非法经营罪来追究的可能性。

所以你看，比特币本身作为一种技术产物是中性的，但当你用它去做法律禁止的事情时，麻烦就来了。这就好比一把菜刀，你拿来切菜没问题，但拿去伤人，那性质就完全变了。

🔍 真实案例：看看别人是怎么“踩坑”的

光说理论可能有点干巴，咱们来看两个真实的例子，感受会更直观。

案例一：厦门比特币买卖合同无效案

大概在2019年，有位黄先生花了巨款向童某等人购买230个比特币，结果对方收了钱却迟迟不交付比特币。黄先生一气之下把对方告上了法庭，要求退款。你猜法院怎么判？法院认为，比特币不具备货币属性，这类交易行为违反了国家的金融监管规定，扰乱了正常的金融市场秩序。所以，判决他们之间的买卖合同是无效的！最后，虽然法院支持了对方应当返还黄先生购币款，但驳回了黄先生要求支付利息的请求。理由是黄先生自己明知比特币交易不受法律保护还参与，自身也有过错。你看，想通过法律途径保障“炒币”权益，难度不是一般的大。

案例二：蓝天格锐非法吸收公众存款案

这个案子就更厉害了，涉案金额高达300亿元！一家叫蓝天格锐的公司，打着投资“比特币矿机”和“多特币”的旗号，推出各种理财产品，承诺年化收益率高达30%左右，向大量公众募集资金。这明显就是挂着比特币的羊头，卖非法集资的狗肉。最后公司崩盘，主犯外逃，无数投资者血本无归。这就是典型的利用比特币概念进行违法犯罪活动的案例。

从这些案例里我们能学到啥？那就是一旦卷入这类纠纷，你的投资很可能不受法律保护，维权会异常艰难，损失往往得自己扛。

💎 我的个人观点和建议

聊了这么多，最后说说我自己的看法吧，希望能给你一些参考。

首先，咱们必须清醒地认识到，目前在我们国家，任何形式的、带有经营性质的虚拟货币业务都是非法的。这个监管态度是非常明确和坚决的。所以，如果你想着开个交易所或者做代投什么的，我劝你立刻打消这个念头，这绝对是火中取栗，风险极高。

对于咱们普通个人来说，情况稍微复杂一点。法律并没有明确禁止个人之间的点对点持有和偶尔的交易行为（自担风险的前提下）。但是！这里面的“坑”实在太多了：

价格波动极大：比特币价格像坐过山车，今天可能暴涨，明天就可能腰斩，普通人的心脏和钱包真的很难承受。
维权极其困难：一旦你遇到交易对方不认账、平台跑路、钱包被盗等情况，由于相关活动本身不受法律保护，你报警或起诉到法院，结果很可能像上面案例里那样，不被支持。
极易触碰刑事红线：你很难保证你的交易对手方是不是在洗钱，或者你参与的某个“高收益项目”是不是一个骗局。一不小心就可能被牵连进刑事案件里。

所以，我的核心建议是：保持距离，保持警惕，千万不要有侥幸心理。

如果你只是对区块链技术好奇，想学习了解，完全可以通过阅读正规书籍和资讯来满足。如果你抱着投资甚至投机的心态，那我更建议你考虑国家鼓励和支持的正规投资渠道。毕竟，赚钱的路子有很多，何必非要走一条法律风险高、前景不明朗的“独木桥”呢？

总而言之，“比特币犯法”这个命题，关键不在于比特币本身，而在于你如何去“玩”它。在现有的法律框架下， safest的选择就是观望和学习，远离实际的交易和炒作。保护好自己的钱袋子，比什么都重要！😊

在中国，买卖比特币真的犯法吗？