区块链犯罪到底有哪些套路，普通人该如何防范？

摘要

嘿，你有没有想过，听起来这么高科技的“区块链”，怎么就和“犯罪”扯上关系了呢？😵 说实话，我刚接触这个话题时也是一头雾水，但了解之后发现，这里面套路还真不少，而且离我们普通人的生活并不远。今天，我就用...

嘿，你有没有想过，听起来这么高科技的“区块链”，怎么就和“犯罪”扯上关系了呢？😵 说实话，我刚接触这个话题时也是一头雾水，但了解之后发现，这里面套路还真不少，而且离我们普通人的生活并不远。今天，我就用大白话和大家聊聊区块链犯罪的那些事，希望能帮你避开这些坑。

🔍 区块链犯罪到底是什么鬼？

简单来说，区块链犯罪就是不法分子利用区块链技术的特性来干坏事。区块链技术本身是个好东西，它具有去中心化、匿名性、不可篡改等特点。但不幸的是，这些特点也被犯罪分子盯上了，他们利用这些特性进行洗钱、诈骗、非法集资等违法犯罪活动。

举个例子，比如一种叫做“靓号攻击”的新型骗局。犯罪分子会批量生成大量虚拟货币钱包地址，并实时监控区块链上的大额转账。当他们发现一笔交易后，会迅速生成一个与真实收款地址后几位字符完全相同的“钓鱼地址”，并向付款方发送一笔0元的交易，使得这个假地址出现在付款方的交易记录中。如果付款方下次转账时粗心大意，仅凭地址的后几位来判断，就很可能将巨额资金误转到骗子的地址里。这种骗局相当隐蔽，让人防不胜防。

📉 区块链犯罪的常见类型和真实案例

区块链犯罪的花样很多，我挑几个常见的说说：

诈骗和非法集资：这是最常见的一种。犯罪分子会编造一个看起来很牛的项目，发行所谓的“虚拟货币”或“数字资产”，用“高回报”、“稳赚不赔”这样的话术来吸引投资。等筹集到大量资金后，他们可能就卷款跑路了，这就是所谓的“Rug Pull”（拉地毯）。比如，有的诈骗团伙会宣称自己发行的数字货币是“国家级项目”或者有“海外技术团队”背景，利用伪造的收益截图和成功案例来诱骗投资者。
传销活动：这类犯罪通常要求参与者缴纳费用或购买虚拟币来获得加入资格，并鼓励发展下线，根据下线的人头和投资额来计酬。像之前被查处的“珍宝币”、“百川币”等，都具有明显的传销特征。
洗钱：由于数字货币具有点对点交易、匿名性和跨国性等特点，它们也被犯罪分子用于洗钱活动。他们可能会将非法所得通过线上平台兑换成比特币等虚拟货币，然后通过境外的交易所出售，从而将资金“洗白”。
智能合约漏洞攻击：区块链上运行的智能合约如果存在代码漏洞，就可能被黑客利用，导致资金损失。比如著名的TheDAO事件，就是因为智能合约漏洞造成了数千万美元的损失。

🔥 区块链犯罪为啥这么猖獗？它有这些特点

区块链犯罪之所以难以对付，主要是因为它有以下几个特点：

隐蔽性强：区块链的匿名性使得犯罪分子可以隐藏真实身份。比如比特币交易，只会显示一串由字符构成的交易地址，很难追溯到实际控制人。
欺骗性高：犯罪分子常常用“区块链”、“金融创新”等高大上的词汇包装项目，利用大众对新技术的一知半解进行忽悠，让人难以分辨真伪。
涉案金额大：由于虚拟货币的暴利属性，这类犯罪的涉案金额往往非常巨大。例如，有统计显示2022年区块链安全事件涉事总金额就超过753亿美元。
跨境化明显：犯罪分子经常租用境外服务器搭建网站，面向境内居民实施犯罪，资金容易流向境外，给监管和追踪带来很大困难。

🛡️ 咱们普通人该怎么防范？

面对这些风险，我们普通人也不是只能干瞪眼。可以采取一些措施来保护自己：

认清本质，警惕高回报承诺：首先要明白，任何承诺“保本高收益”的投资都大概率是骗局。区块链技术本身并不直接创造价值，要警惕那些脱离实体经济的“空壳项目”。
仔细核对信息，不轻信宣传：在进行虚拟货币相关操作时，比如转账，务必仔细、完整地核对收款地址的全部字符，不要仅凭局部字符或历史记录就操作。对于项目方宣传的内容，要保持质疑，可以通过官方渠道（如国家网信办区块链信息服务备案管理系统）查询企业备案信息。
选择正规渠道，警惕境外平台：尽量通过持牌的金融机构或信誉良好的合法交易所进行投资活动，避免使用私人账户或不明链接转账。对境外平台和小众币种要保持高度警惕。
学习基础知识，增强防范意识：了解一些区块链和虚拟货币的基本概念和安全知识，能帮助你更好地识别风险。不要轻信所谓的“内部消息”或“专家推荐”，理性评估项目风险和自身的承受能力。
及时报警维权：如果不幸遭遇了区块链犯罪，一定要保存好相关证据，如交易记录、聊天记录等，并及时向公安机关报案。