普通人炒币到底犯法不犯法？看完这篇就全懂了！

最近总有人私信问我，说现在网上到处都在讨论虚拟货币，那咱们普通人炒币到底犯法不犯法啊？🤔 说实话这个问题还真不是一句话能说清的，今天我就结合最新法规和实际案例，给大家好好捋一捋。

一、法律条文怎么说？白纸黑字看清楚

先来看最权威的规定。2021年9月，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，这里面说得明明白白：​​虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位​​，相关业务活动都属于非法金融活动。

这意味着什么呢？简单说就是：

• ​​国内不允许开设虚拟货币交易所​​，那些号称“境外平台”但向国内用户提供服务的，同样属于非法

• ​​为虚拟货币交易提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务​​，都可能被追究责任

• ​​参与虚拟货币投资交易，由此引发的损失自行承担​​

而且啊，如果你明知道是犯罪所得，还帮忙通过虚拟货币转移资金，那可能就涉嫌​​掩饰、隐瞒犯罪所得罪​​了，这个可是刑事犯罪，最高能判七年有期徒刑。

二、现实中的炒币，怎么就违法了？

光看条文可能还不够直观，我给大家讲个真实案例：

杭州的朱先生在抖音上看到炒币视频，被拉进一个“币圈交流群”。“老师”每天晒盈利截图，推荐他下载一个炒币APP。开始确实小赚，但后来账户一直亏损，47万元根本无法取出。最后查证，这个APP是个山寨平台，通过反向指导让客户爆仓，这就是典型的“杀猪盘”。

这种案例并不少见。根据中国裁判文书网的数据，从2011年开始，与虚拟货币有关的刑事案件数量逐年增多，2020年达到595份。这些案件涉及的罪名五花八门：

• ​​诈骗罪​​

• ​​非法集资​​

• ​​洗钱罪​​

• ​​帮助信息网络犯罪活动罪​​

虚拟货币因为其匿名性，很容易成为违法犯罪行为的交易工具，特别是跨境转移非法资金。

三、各国对比不一，但中国态度明确

可能有人会说，你看美国、日本不是允许炒币吗？确实，各国政策存在差异：

• ​​美国​​：部分州允许，但严格监管

• ​​日本​​：承认比特币作为支付手段的合法性

• ​​萨尔瓦多​​：甚至将比特币作为法定货币

但咱们要清楚的是，​​中国的监管政策是明确的、一贯的​​。从2013年的《关于防范比特币风险的通知》，到2017年禁止ICO（首次代币发行），再到2021年全面规范虚拟货币交易炒作，政策连续性非常清晰。

而且即使是在监管相对宽松的国家，也并非没有风险。美国证券交易委员会（SEC）就多次对违规的加密货币项目采取执法行动。

四、个人观点：为什么我劝你别碰炒币

基于我对这个行业的了解，给大家几句真心话：

​​第一，法律风险太大​​。你可能觉得自己就是个小散户，炒个币能有什么问题？但事实上，一旦卷入相关案件，资金可能被冻结，甚至要配合调查。虚拟货币交易合同不受法律保护，出了事真的叫天天不应。

​​第二，诈骗风险极高​​。现在90%以上的虚拟货币交易平台都是山寨的，数据可以人为操控。你以为你在公平交易，实际上庄家随时可以“插针”让K线图突变，导致你爆仓。

​​第三，价格波动太疯狂​​。比特币从2016年到2020年末，下跌20%及以上出现了10次，下跌30%出现了7次，跌幅超过48%的情况都有4次。这种过山车式的行情，普通人根本承受不了。

有人说炒币是“高风险高收益”，但我看来，对绝大多数人来说，这根本就是“高风险零收益”。你可能看别人一夜暴富，但没看到背后有多少人倾家荡产。

​​最后提醒一句​​：如果你发现身边有人诱导你参与虚拟货币投资，或者已经遭遇了虚拟货币诈骗，请及时拨打110报警。守住钱袋子，真的比什么都重要。