最近有个朋友突然问我，说看到网上各种关于区块链的消息，有的说是革命性技术，有的说是骗局，搞得他很困惑——区块链这东西到底违不违法？如果你也有类似的疑问，那今天咱们就好好聊聊这个话题。说实话，这个问题就像问“互联网违法不”一样，关键不在于技术本身，而在于人们怎么使用它。

区块链到底是什么？先从技术本质说起

咱们先得搞清楚区块链到底是什么，不然讨论违法不违法就像在说外星语。简单来说，区块链就是一种​​分布式的数字账本​​。你可以把它想象成一个超级透明的公共记账本，这个记账本不是由某个中心机构（比如银行或政府）单独掌管，而是由网络中的多台计算机共同维护和更新。

举个例子，假设一个社区的居民每次交易，都通过社区广播向所有居民播送交易信息，经大家核实后，各自记录在自己的账本上。这个按照时间顺序记录下来的链条就是区块链。因为它可回溯，极难篡改，有很高的可信度。

所以从技术角度看，区块链就是个​​中性的工具​​，就像一把菜刀，在厨师手里是烹饪工具，在坏人手里可能成为凶器。区块链技术本身并不违法，真正可能违法的，是人们利用这项技术所做的具体事情。

区块链的合法应用场景

区块链技术已经在不少领域有了合法且有价值的应用，主要包括以下几类：

• ​​存证确权类​​：比如电子合同和版权确权。像安妮股份CTO郝汉就提到，“版权+区块链”将令市场中人人都是创作者和版权人，实现短时间的版权确权、交易、监测、维权。

• ​​价值转移类​​：如虚拟货币在不同账户间的转移。不过这里要特别小心，因为很容易滑入非法领域。

• ​​授权管理类​​：比如利用智能合约控制数据访问。

特别是在信用缺失的领域，比如数字资产转移、数据确权、票据、证券等方面，区块链具有很高的应用价值。而且，2018年最高人民法院发布的司法解释已经对基于区块链的司法存证给予了认可。

所以说，区块链技术本身不仅不违法，还在很多正规领域发挥着重要作用。那么问题来了——为什么区块链会背上“违法”的坏名声呢？

区块链被用作违法工具的五花八门手法

好了，现在咱们得谈谈问题的另一面。虽然区块链技术本身是合法的，但确实有不少不法分子利用大众对区块链的一知半解，打着区块链旗号进行违法活动。这些活动主要有以下特征：

​​ 网络化、跨境化明显​​

不法分子往往依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金。很多人会租用境外服务器搭建网站，实质上面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。你可能会在聊天群看到有人说有“境外优质区块链项目投资额度”，可以代为投资，这极可能就是诈骗。这些资金多流向境外，监管和追踪难度很大。

​​ 欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强​​

利用热点概念进行炒作，编造各种看似“高大上”的理论，有的还请名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”。实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。

​​ 存在多种违法风险​​

不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

说到具体案例，比如2018年被查处的“普银币”，就宣称是一种以海量藏茶作为抵押的虚拟货币，投资人可将普银币放到虚拟交易平台上买卖赚取差价。但其实这是套着区块链马甲的骗局，通过虚假宣传，承诺高收益，操纵价格。最终3000多人被骗，最高个人损失300万元，涉案金额高达07亿元。

还有更夸张的“大唐币”，打着区块链概念，自行操纵币价每日升值幅度，设置“持币生息奖”吸纳会员，对10个层级、148人组成的营销团队设置“团队业绩奖”，短短18天就发展了3万余会员，狂揽8600余万元资金。

近年来影响比较大的还有“GBC”区块链非法集资诈骗案。被告人童某、吴某等人谎称“GBC”币是区块链虚拟货币，具有巨大升值空间，以不同投资额对应不同收益率为诱饵，通过微信群、朋友圈采取传销组织形式层层发展下线。最终发展会员47层，涉及会员账号近6万个，进出资金308亿元，亏损会员账号4万多个，亏损金额达29亿元。

如何辨别区块链项目是否合法？

那么作为普通人，如何辨别一个区块链项目是合法应用还是违法骗局呢？其实可以从以下几个方面入手：

​​查看项目实际应用价值​​

真正的区块链项目通常有明确的技术应用场景和落地价值，而不是空谈概念。你可以多问一句：这个项目到底解决了什么问题？如果对方只是反复强调“区块链”“革命性技术”等热词，而说不清具体应用，那就要警惕了。

​​警惕高回报承诺​​

银保监会主席郭树清曾说过：高收益意味着高风险，收益率超过6%的就要打问号，超过8%的就很危险，10%以上就要准备损失全部本金。凡是宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”的，基本可以判定有问题。

​​检查监管合规性​​

我国目前不承认虚拟货币的法定地位，任何从事代币发行融资行为均属非法。目前我国任何交易平台都不得从事法定货币与代币或虚拟货币相互之间的兑换业务，不得买卖代币或虚拟货币，不得为代币或虚拟货币提供定价、信息中介等服务。所以，如果一个项目涉及这些被明确禁止的业务，那肯定是非法的。

​​了解资金流向和发展模式​​

合法的区块链项目通常有清晰的商业模式和收入来源，而不是依靠后来者的资金支付前期投资者的收益。如果你发现一个项目主要依靠发展下线来维持运营，那很可能涉嫌传销或非法集资。

从我个人的观察来看，区块链这个领域确实需要更多的理性声音。中国政法大学区块链金融法治研究中心主任胡继晔说得对，区块链只是个中性的技术，但很多人一知半解，误以为区块链就是发币炒币，这是错误的。要想防骗，最重要的就是​​千万不要听信忽悠​​，同时也要学习基本的区块链知识，消除对区块链的误区。

蚂蚁金融服务集团副总裁蒋国飞也表示，“区块链技术不等于炒作加密货币。没有实际价值锚定的加密货币，不应该是区块链产业的发展方向。应该警惕各种假借区块链名义的骗局，让这个本该产生更大价值的技术本身成为牺牲品。”

说到底，区块链技术就像互联网一样，是个工具，它的价值取决于我们怎么使用它。用来做存证、版权保护、供应链管理，那是好事；但用来非法集资、传销、诈骗，那就是违法行为。作为普通投资者，关键是要保持理性，不要被一夜暴富的故事冲昏头脑，记住“天上不会掉馅饼，高利诱惑是陷阱”这个朴素的道理。